第一步：开设第一证券IRA退休账户
如果您还没有滚存Rollover IRA账户，您需要先开始一个新账户才可以将您旧的退休计划转户至您新的滚存Rollover IRA账户中。若您拥有税后存款的退休计划，您便需要开设罗斯IRA退休计划进行转户。
您应该选择哪一种IRA退休账户进行滚存转户:
税前退休账户: 开设传统或滚存Rollover IRA账户
税后退休账户: 开设罗斯IRA退休账户
第二步：存款至账户
联系您目前的退休计划机构来申请提款。您可以要求使用任何以下提款方式:
通过支票直接滚存:
要求对方公司直接支付提款支票给:
"Firstrade Securities, Inc., FBO [您的姓名], [您的第一证券账户号码]"
邮寄地址:
Firstrade Securities Inc.
30-50 Whitestone Expwy, Ste. A301
Flushing, NY 11354
取决于您退休计划的机构，滚存存款资金可能需要5至20天存入您的第一证券IRA退休账户。
通过汇款直接滚存:
要求对方公司直接汇款至您的第一证券账户。
填写退休账户存款/更正表格并进行上传。
通过间接滚存:
要求对方公司直接支付提款支票给您。
当该支票存入您的银行并交割完成后，您便可以使用您个人银行支票存款至您的第一证券IRA账户。
请注意：
您的个人支票金额必须与您目前退休计划机构提款金额一致。
自收到IRA 或退休计划提款之日起，您有60 天的时间将其滚存到另一个计划或IRA。
IRS 只允许在您拥有的所有IRA退休计划中在12 个月内进行一次滚存。