美國境內個人及聯名賬戶
持有美國境內個人或聯名賬戶的客戶，可透過 Firstrade 手機應用程式（手機APP）或 Firstrade 網站新增或更新死亡轉移受益人（TOD）。當賬戶持有人身故時，或聯名賬戶的最後一位在世賬戶持有人身故時，死亡轉移受益人將取得賬戶中的資產。
符合資格的賬戶： 美國境內個人賬戶，以及具生存者權的聯名賬戶（JTWROS）符合資格；若賬戶不符合資格，則不會顯示受益人選項。
聯名賬戶： 僅主要賬戶持有人可在線上新增或更新死亡轉移受益人。
受益人上限： 每個賬戶最多可設立 6 位受益人（主要受益人與次要受益人合計）。
主要受益人： 至少須設立一位主要受益人。賬戶持有人身故時，由主要受益人取得賬戶資產。
次要受益人： 次要受益人為選填。僅當賬戶持有人身故時無任何主要受益人在世，次要受益人才會取得資產。
所需資料： 每位受益人都需要以下資料：與賬戶持有人的關係、姓名、出生日期、社會安全號碼（SSN）及美國地址。
手機應用程式（手機APP）
點擊右下角的賬戶。
點擊賬戶資料。
在指定設定下，點擊受益人。
點擊新增受益人。若要變更已設立的受益人，請點擊管理。
輸入主要受益人的資料。若要新增更多主要受益人，請點擊新增另一位受益人。
若要新增次要受益人，請在次要受益人下點擊新增次要受益人。次要受益人為選填項。
點擊下一步。
在分配比例與協議畫面上，分別輸入每位受益人的分配百分比。主要受益人的分配比例合計須為 100%，次要受益人的分配比例合計亦須為 100%。
檢視配偶同意聲明及賬戶持有人授權，然後勾選方格，同意死亡轉移受益人指定協議。
點擊提交。
網站
在網站上登入 Firstrade 賬戶。
前往賬戶> 賬戶資料。
點擊受益人分頁。
點擊新增受益人。
輸入主要受益人的資料。若要新增更多主要受益人，請在主要受益人下點擊「新增另一位受益人。
若要新增次要受益人，請在次要受益人下點擊新增另一位受益人。次要受益人為選填項。
點擊下一步。
在分配比例與協議頁面上，分別輸入每位受益人的分配百分比。主要受益人的分配比例合計須為 100%，次要受益人的分配比例合計亦須為 100%。
檢視配偶同意聲明及賬戶持有人授權，然後勾選方格，同意死亡轉移受益人指定協議。
點擊下一步以提交指定。
提交之後
提交後，畫面會顯示確認訊息。受益人選項隨即顯示為處理中狀態，在處理完成之前，客戶無法進行變更。死亡轉移受益人指定須經 Firstrade 接受後，方才生效。處理完成後，更新後的受益人會顯示在受益人頁面上。
若 Firstrade 無法處理該筆指定，頁面會顯示相關訊息，且原先存檔的受益人維持不變。客戶可重新提交，或聯絡 Firstrade 客戶服務。
注意： 以紙本表格新增的受益人不會顯示在受益人頁面上。若要查詢以紙本表格存檔的受益人，請以電話聯絡 Firstrade 客戶服務。客戶亦可使用死亡轉移表格新增死亡轉移受益人，並透過安全文件上傳送回。
IRA 帳戶
客戶可透過手機應用程式（手機APP）或網站新增或更新 IRA 受益人。每個 IRA 賬戶最多可設立 10 位受益人（主要受益人與次要受益人合計）。
手機應用程式（手機APP）
點擊右下角的賬戶。
點擊賬戶資料。
在指定設定下，點擊受益人。
點擊新增受益人。若要變更已設立的受益人，請點擊管理。
輸入主要受益人的資料。若要新增更多主要受益人，請點擊新增另一位受益人。
若要新增次要受益人，請在次要受益人下點擊新增次要受益人。次要受益人為選填項。
點擊下一步。
在分配比例與協議畫面上，分別輸入每位受益人的分配百分比。主要受益人的分配比例合計須為 100%，次要受益人的分配比例合計亦須為 100%。
檢視配偶同意聲明及賬戶持有人授權，然後勾選方格，同意IRA 受益人指定協議。
點擊提交。
網站
在網站上登入 Firstrade 賬戶。
前往賬戶資料。
點擊受益人分頁。
以紙本表格設立的受益人不會顯示在受益人頁面上。若要查詢存檔的受益人，請致電 Firstrade 客戶服務。
注意： 國際賬戶無法新增受益人或提交受益人表格。