美国境内个人及联名账户
持有美国境内个人或联名账户的客户，可通过 Firstrade 手机应用程序（手机APP）或 Firstrade 网站添加或更新死亡转移受益人（TOD）。当账户持有人身故时，或联名账户的最后一位在世账户持有人身故时，死亡转移受益人将取得账户中的资产。
符合资格的账户： 美国境内个人账户，以及具生存者权的联名账户（JTWROS）符合资格；若账户不符合资格，则不会显示受益人选项。
联名账户： 仅主要账户持有人可在线添加或更新死亡转移受益人。
受益人上限： 每个账户最多可设立 6 位受益人（主要受益人与次要受益人合计）。
主要受益人： 至少须设立一位主要受益人。账户持有人身故时，由主要受益人取得账户资产。
次要受益人： 次要受益人为选填。仅当账户持有人身故时无任何主要受益人在世，次要受益人才会取得资产。
所需资料： 每位受益人都需要以下资料：与账户持有人的关系、姓名、出生日期、社会安全号码（SSN）及美国地址。
手机应用程序（手机APP）
点击右下角的账户。
点击账户资料。
在指定设置下，点击受益人。
点击添加受益人。若要变更已设立的受益人，请点击管理。
输入主要受益人的资料。若要添加更多主要受益人，请点击添加另一位受益人。
若要添加次要受益人，请在次要受益人下点击添加次要受益人。次要受益人为选填项。
点击下一步。
在分配比例与协议画面上，分别输入每位受益人的分配百分比。主要受益人的分配比例合计须为 100%，次要受益人的分配比例合计亦须为 100%。
查看配偶同意声明及账户持有人授权，然后勾选方格，同意死亡转移受益人指定协议）」。
点击提交。
网站
在网站上登录 Firstrade 账户。
前往账户> 账户资料。
点击受益人分页。
点击添加受益人。
输入主要受益人的资料。若要添加更多主要受益人，请在主要受益人下点击添加另一位受益人。
若要添加次要受益人，请在次要受益人下点击添加另一位受益人。次要受益人为选填项。
点击下一步。
在分配比例与协议页面上，分别输入每位受益人的分配百分比。主要受益人的分配比例合计须为 100%，次要受益人的分配比例合计亦须为 100%。
查看配偶同意声明及账户持有人授权，然后勾选方格，同意死亡转移受益人指定协议）」。
点击下一步提交指定。
提交之后
提交后，画面会显示确认信息。受益人选项随即显示为处理中状态，在处理完成之前，客户无法进行变更。死亡转移受益人指定须经 Firstrade 接受后，方才生效。处理完成后，更新后的受益人会显示在受益人页面上。
若 Firstrade 无法处理该笔指定，受益人页面会显示相关信息，且原先存档的受益人维持不变。客户可重新提交，或联系 Firstrade 客户服务。
注意： 以纸本表格添加的受益人不会显示在受益人页面上。若要查询以纸本表格存档的受益人，请以电话联系 Firstrade 客户服务。客户亦可使用死亡转移表格添加死亡转移受益人，并通过安全文件上传送回。
IRA 账户
客户可通过手机应用程序（手机APP）或网站添加或更新 IRA 受益人。每个 IRA 账户最多可设立 10 位受益人（主要受益人与次要受益人合计）。
手机应用程序（手机APP）
点击右下角的账户。
点击账户资料。
在指定设置下，点击受益人。
点击添加受益人。若要变更已设立的受益人，请点击管理。
输入主要受益人的资料。若要添加更多主要受益人，请点击添加另一位受益人。
若要添加次要受益人，请在次要受益人下点击添加次要受益人。次要受益人为选填项。
点击下一步。
在分配比例与协议画面上，分别输入每位受益人的分配百分比。主要受益人的分配比例合计须为 100%，次要受益人的分配比例合计亦须为 100%。
查看配偶同意声明及账户持有人授权，然后勾选方格，同意IRA 受益人指定协议。
点击提交。
网站
在网站上登录 Firstrade 账户。
前往账户> 账户资料。
点击受益人分页。
以纸本表格设立的受益人不会显示在受益人页面上。若要查询存档的受益人，请致电 Firstrade 客户服务。
注意： 国际账户无法添加受益人或提交受益人表格。