第一步：開設第一證券IRA退休賬戶
如果您還沒有滾存Rollover IRA賬戶，您需要先開始一個新賬戶才可以將您舊的退休計劃轉戶至您新的滾存Rollover IRA賬戶中。若您擁有稅後存款的退休計劃，您便需要開設羅斯IRA退休計劃進行轉戶。
您應該選擇哪一種IRA退休賬戶進行滾存轉戶:
稅前退休賬戶: 開設傳統或滾存Rollover IRA賬戶
稅後退休賬戶: 開設羅斯IRA退休賬戶
第二步：存款至賬戶
聯繫您目前的退休計劃機構來申請提款。您可以要求使用任何以下提款方式:
通過支票直接滾存:
要求對方公司直接支付提款支票給:
"Firstrade Securities, Inc., FBO [您的姓名], [您的第一證券賬戶號碼]"
郵寄地址:
Firstrade Securities Inc.
30-50 Whitestone Expwy, Ste. A301
Flushing, NY 11354
取決於您退休計劃的機構，滾存存款資金可能需要5至20天存入您的第一證券IRA退休賬戶。
通過匯款直接滾存:
要求對方公司直接匯款至您的第一證券賬戶。
填寫退休賬戶存款/更正表格並進行上傳。
通過間接滾存:
要求對方公司直接支付提款支票給您。
當該支票存入您的銀行並交割完成後，您便可以使用您個人銀行支票存款至您的第一證券IRA賬戶。
請注意：
您的個人支票金額必須與您目前退休計劃機構提款金額一致。
自收到IRA 或退休計劃提款之日起，您有60 天的時間將其滾存到另一個計劃或IRA。
IRS 只允許在您擁有的所有IRA退休計劃中在12 個月內進行一次滾存。